"Гарант" стопроцентно ... ушел от НДС. Неуплата налога превысила 32.000.000 руб.

Автор: Пресс-служба Следственного управления СК РФ по Краснодарскому краю 10.09.2013 16:35

В Кавказском районе возбуждено уголовное дело в отношении директора предприятия по подозрению в уклонении от уплаты налогов в особо крупном размере.

***Кропоткинским межрайонным следственным отделом СКР по краю возбуждено уголовное дело в отношении директора ООО «Гарант», подозреваемого в уклонении от уплаты налогов с организации в особо крупном размере (п.«б» ч.2 ст.199 УК РФ).

***По версии следствия, директор предприятия с августа 2009 по декабрь 2011 года предоставил в налоговый орган декларации по налогу на НДС, внеся в них ложные сведения. В результате мужчина уклонился от уплаты налогов в размере, превысившем 32 миллиона рублей, что составило особо крупный размер. Данная сумма неуплаты составила 100% от общей суммы всех налогов, подлежащих уплате в бюджет.

***Сейчас проводятся необходимые следственные действия, направленные на установление всех обстоятельств совершенного преступления. Расследование уголовного дела продолжается.

ОБД-Инвест приобрело участок под жилищное строительство в Краснодаре за 270 млн руб. при начальной цене 2 млн 337 тыс. руб.

Автор: Агентство "Интерфакс-Юг" 10.09.2013 14:07

Ростов-на-Дону. 10 сентября. 13:48:24 MSK ИНТЕРФАКС-ЮГ - ООО "ОБД-Инвест" приобрело за 270 млн рублей право аренды земельного участка Фонда развития жилищного строительства (Фонд РЖС) в Краснодаре для его комплексного освоения в целях жилищного строительства, сообщается на сайте Фонда.
***На участие в торгах было подано шесть заявок. К участию в аукционе было допущено три компании. "ОБД-Инвест" предложило наибольшую цену в размере 270 млн 137 тыс. рублей при начальной цене права на заключение договора 2 млн 337 тыс. рублей. Шаг аукциона составил 100 тыс. рублей.
***Площадь земельного участка составляет 10 га. В соответствии с аукционной документацией, минимальный объем общей площади жилых помещений в застройке данного земельного участка составляет 30 тыс. кв. метров. Доля жилья экономического класса должна составлять не менее 75% от общей площади жилых помещений.
***Участок находится в жилой зоне застройки многоэтажными жилыми домами. К особым условиям использования территории относится необходимость при проектировании и строительстве учесть проектируемую магистральную улицу, проходящую по территории участка. Компания планирует, помимо жилищной застройки данного участка, развивать транспортную инфраструктуру и возводить социальные объекты.
***ООО "ОБД-Инвест" основано в январе 2005 года. Основной вид деятельности компании - строительство зданий и сооружений. 85% доли УК принадлежит генеральному директору Николаю Терентьеву.

Центробанк России активизирует борьбу с дорогими потребкредитами и отмыванием денег

Автор: Агентство "ИНТЕРФАКС-АФИ" 06.09.2013 08:55

06.09.2013 8:11:33 MSK Сочи. ИНТЕРФАКС-АФИ - ЦБ РФ намерен сконцентрировать внимание в банковском надзоре на трех аспектах: ограничение роста потребительского кредитования, борьба с отмыванием денег и усиление надзора за крупнейшими банками, заявил зампред Банка России Михаил Сухов, выступая в четверг в рамках банковского форума, организованного Ассоциацией региональных банков России.

***По его словам, во-первых, регулятор намерен умерить рост необеспеченного потребительского кредитования, увязав его с ростом доходов населения.
***Еще одним предметом внимания ЦБ РФ станут недобросовестные участники рынка - банки, занимающимися отмыванием средств, чьи усилия способствуют оттоку капитала из страны.
***Третьим направлением станет постепенное усиление надзора за крупнейшими игроками рынка.

РОСТ КРЕДИТОВАНИЯ ПРИВЯЗАТЬ К РОСТУ ДОХОДОВ

***"С нашей точки зрения, принципиально важно, чтобы динамика потребительских ссуд и уровень доходов населения развивались темпами, связанными между собой, коррелирующими между собой", - подчеркнул М.Сухов, отметив, что пока такой взаимосвязи нет, и признав, что на рынке потребкредитования существует "мыльный пузырь".
***По данным ЦБ РФ, за первое полугодие банки РФ нарастили кредитные портфели (включая обеспеченные кредиты) розничным клиентам на 13,7%. По данным Росстата, за январь-июнь 2013 года рост доходов населения в реальном выражении составил 4,4%.

***М.Сухов подчеркнул, что падение темпов потребительского кредитования с 53% на начало 2013 года до 39% по состоянию на начало августа Банк России считает "недостаточным прежде всего потому, что оно никак не связано с уровнями реальных доходов населения".
***"Ближайшая цель для нас - 20-25% роста необеспеченных потребительских ссуд в годовом исчислении в середине следующего года", - заявил он. При этом на горизонте 1,5-2 года, по его словам, регулятор стремился бы к замедлению темпов роста кредитования до 10-15%.

ЗАПРЕТИТЕЛЬНЫЕ КОЭФФИЦИЕНТЫ ДЛЯ КРЕДИТОВ ОТ 60%

***Для обуздания чрезмерного роста необеспеченных кредитов по завышенным ставкам ЦБ РФ намерен резко повысить коэффициенты риска, которые влияют на расчета капитала банков.
***Так, если полная стоимость кредита (ПСК) превышает 60% годовых, то коэффициент риска планируется повысить до "почти запретительного" уровня - до 6 с 2, для кредитов с ПСК от 45% до 60% - до 3 с 1,7.
***"Тем самым эта часть ссуд, которая выдается на условиях низкого кредитного анализа заемщиков, должна быть в большей степени обременительна к капиталу, и сокращение темпов прироста необеспеченных потребительских ссуд должно идти по пути сокращения именно той части ссудной задолженности, которая не связана с глубоким анализом заемщика", - отметил М.Сухов.

***Пока рост в этом сегменте дорогих ссуд достаточно агрессивен.
***"Новые ссуды, выданные банками за июль - чуть более 10% из них попали в группу повышенных коэффициентов риска - свыше 60% ПСК. Еще 15% - свыше 45%. То есть четверть ссуд, выданных за июль банками, выданы по ПСК, превышающей 45% годовых", - сказал он.

КОРПОРАТИВНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ СБАВЛЯЕТ ТЕМПЫ РОСТА ВМЕСТЕ С ВВП

***Рост корпоративного кредитования, в отличие от розничного, "уже давно связан с ростом ВВП", отметил М.Сухов. На фоне замедления роста российской экономики Банк России скорректировал свой прогноз по росту корпоративного кредитования в текущем году до максимум 15% вместо ожидавшихся ранее 15-20%.
***Как сообщалось, в конце августа Минэкономразвития резко понизило прогноз роста ВВП России на текущий год - до 1,8% с 2,4%.

БОРЬБА С ОТМЫВАНИЕМ

***Повышенное внимание Центральный банк также будет уделять "банкам, специализирующимся на проведении для клиентов операций, юридическая форма которых отличается от их экономического содержания", или, проще говоря, - отмывании.
***"Новое законодательство дало банкам дополнительные возможности в изучении клиентов, в идентификации бенефициаров. Следовательно, у нас есть возможности требовать от банков большего. Следовательно, и мера ответственности за материальные результаты банков со своими клиентами должна быть иной", - сказал М.Сухов.

***Как сообщалось, с конца июля в рамках пакета поправок "антиотмывочного" законодательства банки получили право отказывать клиенту в проведении операции в случае, если у банка есть подозрения, что она осуществляется с целью отмывания средств.
***Ужесточение мер по борьбе с легализацией доходов идет на фоне высокого оттока капитала из России. Минэкономразвития ожидает в 2013 году отток капитала из РФ в размере $70 млрд. При этом, как отметил в конце августа замглавы министерства Андрей Клепач, отток может быть в пределах от $70 млрд до $75 млрд.

ПЛАНКА ДЛЯ СПЕЦНАДЗОРА

***Как сообщил М.Сухов, Банк России определил планку объема сомнительных операций, при превышении которой регулятор будет оперативно ограничивать операции банка и искать юридические основания для отзыва лицензии.
***Речь идет об объеме сомнительных операций более 5 млрд рублей в квартал, или более 5% от объема дебетового оборота по счетам клиентов банка за квартал. В случае доказательства нелегальности таких сомнительных операций ЦБ РФ будет запускать процедуру отзыва лицензии у банка.
***Для "проблемных" банков, которые не специализируются на сомнительных операциях, но чье финансовое положение угрожает потерями кредиторам и вкладчикам, Банк России предоставит два месяца для нормализации ситуации. М.Сухов подчеркнул, что речь не идет о банках, финансовое положение которых уже обязывает Банк России отзывать лицензию, а о менее сложных проблемах.
***Сейчас 139 банков находятся в режиме ежедневного мониторинга со стороны ЦБ РФ. У 42 банков есть запреты или ограничения на привлечение вкладов физлиц.

ТОП-20 В ЗОНЕ ПОВЫШЕННОГО ВНИМАНИЯ

***Еще одним направлением, где регулятор сконцентрирует свое внимание в надзоре, являются крупнейшие и системно значимые банки.
***ЦБ РФ намерен "обеспечить пропорциональность внимания надзорного органа к деятельности институтов, которые привлекают основной объем вкладов населения, которые генерируют основной объем банковских активов", отметил зампред Банка России.
***Представитель регулятора напомнил, что в августе Банк России объявил о создании нового департамента - департамента надзора за системно значимыми кредитными организациями. Круг системно значимых банков предварительно был определен как 20 крупнейших игроков, однако методика их отбора и список системно значимых банков еще только будут разработаны.
***"Первые 20 банков - это 60% банковских активов", - напомнил М.Сухов.

***В рамках процесса усиления надзора за крупнейшими игроками ЦБ РФ намерен до конца года ввести своих представителей во все 20 крупнейших банков. В дальнейшем регулятор планирует ввести представителей не только в системно значимые, но в целом в 40-50 крупнейших кредитных организаций РФ.
***По словам М.Сухова, ввод представителей планируется не потому, что "в этих банках что-то плохо", а потому, что они "достойны более интенсивного надзора".
***Он подчеркнул, что "на этом этапе не стоит задача обременить крупнейшие банки дополнительными обязанностями, дополнительными требованиями".

ВЫГОДУ ДЛЯ КРУПНЕЙШИХ ОГРАНИЧАТ

***Вместе с тем экономия капитала от введения продвинутых стандартов "Базеля II", которую пока могут позволить себе только крупнейшие игроки, может быть ограничена 20%.
***"Базельские комитеты применяют на переходный период - первые три года - ограничение в размере 20% по экономии капитала в связи с продвинутыми подходами. Если мы предполагаем реализовывать все международные подходы, мы должны применить и этот подход с тем, чтобы не допустить скачкообразного снижения требований к капиталу", - отметил М.Сухов, отметив, что Базельский комитет сейчас обсуждает возможность сохранения этого ограничения на постоянной основе.

***При этом, как отметил зампред Банка России, по данным первых расчетов крупнейших российских банков, их экономия капитала от перехода на продвинутые модели "Базеля II" может превышать 40%.
***"Мы уже имеем информацию от первых 4 банков о результатах применения внутрибанковских моделей, которая показывает следующее. Некоторые банки говорят о том, что при помощи математических моделей и современных методов управления рисками можно достичь существенной экономии капитала, называя цифру 43% или 48% снижения величины активов, взвешенных с учетом рисков", - сказал он.
***При этом переход на продвинутый подход остается правом, а не обязанностью банка. По словам М.Сухова, на эти стандарты могут перейти менее 20 российских банков.

Суд подтвердил законность наложенного УФАС на Альфа-банк штрафа - 400.000 рублей

Автор: Агентство "ИНТЕРФАКС- АФИ" 03.09.2013 16:19

Москва. 03.09.2013 15:28:53 MSK  ИНТЕРФАКС-АФИ - Девятый арбитражный апелляционный суд 29 августа оставил в силе решение суда первой инстанции, признавшего законным постановление Управления Федеральной антимонопольной службы (УФАС) по Астраханской области от 7 февраля 2013 года о привлечении Альфа-банка к административной ответственности и штрафе в размере 400 тыс. рублей. Как сообщается в информации на сайте суда, суд оставил без удовлетворения жалобу кредитного учреждения.

***В документах говорится, что Арбитражный суд Москвы 24 июня отказал Альфа-банку в иске к УФАС по Астраханской области о признании незаконным постановления от 7 февраля 2013 года о привлечении банка к административной ответственности и штрафе в размере 400 тыс. рублей.
Астраханское УФАС России в связи с поступлением заявления гражданки Юлии Котенко возбудило 6 сентября 2012 года дело по признакам нарушения "Альфа-Банком" и ООО "АльфаСтрахование-Жизнь" закона "О защите конкуренции".

***В сентябре 2012 года председатель комиссии Астраханского УФАС России вынес определение о назначении дела о нарушении антимонопольного законодательства к рассмотрению и запросил у банка ряд документов.
Банк документы не представил и сообщил, что не ведет учет потребительских кредитов, выданных физическим лицам по их месту жительства и/или регистрационного учета. Кроме того, "ввиду отсутствия у банка технической возможности невозможно предоставить сведения об объеме денежных средств, перечисленных им в пользу ООО "АльфаСтрахование-Жизнь" в качестве страховых премий за страхование жизни заемщиков, зарегистрированных и/или проживающих на территории Астраханской области".

***Руководитель Астраханского УФАС России 7 февраля 2013 года вынес оспариваемое постановление о привлечении Альфа-банка к административной ответственности в виде штрафа в размере 400 тыс. рублей за непредоставление документов.

Генеральный директор ООО «НефтеГазСтройСервис» подозревается в ... частичной невыплате зарплаты свыше 3 месяцев. В рамках уголовного дела!

Автор: Пресс-служба Следственного управления СК РФ по Краснодарскому краю 03.09.2013 12:55

***В Краснодаре руководитель предприятия подозревается в невыплате заработной платы подчиненным работникам.

***Следственным отделом по Прикубанскому округу Краснодара СКР по краю 02 сентября 2013 года возбуждено уголовное дело в отношении генерального директора ООО «НефтеГазСтройСервис», который подозревается в частичной невыплате заработной платы подчиненным работникам свыше трех месяцев (ч.1 ст.145.1 УК РФ).

***По версии следствия, ООО «НефтеГазСтройСервис» осуществляет прокладку нефте- и газомагистралей. При этом руководитель предприятия в период с октября 2010 года по 3 декабря 2012 года не выплачивал заработную плату 48 подчиненным работникам. В результате задолженность по зарплате составила более 1,1 миллиона рублей, которая до настоящего времени не погашена. Между тем, у директора имелась возможность устранения указанной задолженности, но он расходовал денежные средства на иные производственные и хозяйственные нужды.

***Сейчас рассматривается вопрос об избрании в отношении подозреваемого меры пресечения. Проводятся необходимые следственные действия, направленные на установление всех обстоятельств совершенного преступления. Расследование уголовного дела продолжается.

Громкие иски. Суд решил взыскать в пользу Банка Москвы 823 млн рублей с "Мильстрим - Черноморские вина"

Автор: Агентство " ИНТЕРФАКС-АФИ" 19.08.2013 14:39

Москва. 19.08.2013 14:21:32 MSK ИНТЕРФАКС-АФИ - Арбитражный суд Москвы в понедельник решил взыскать с ООО "АПК "Мильстрим - Черноморские вина" в пользу Банка Москвы 823 млн рублей.

***Как сообщили агентству "Интерфакс-АФИ" в банке, таким образом, суд удовлетворил иск кредитного учреждения. Ранее дело неоднократно откладывалось в связи с возможностью подписания мирового соглашения.
***Представитель компании "Мильстрим - Черноморские вина" на одном из прошлых заседаний предъявил документы, подтверждающие частичное погашение долга в размере около 100 тыс. рублей.
***О том, что Московский межреспубликанский винодельческий завод (ММВЗ), в состав которого "АПК "Мильстрим - Черноморские вина" входит с 2006 года, завод шампанских вин "Корнет" и другие алкогольные активы, принадлежат бывшему президенту Банка Москвы Андрею Бородину, стало известно в середине мая 2011 года. А.Бородин приобрел их на кредиты банка.
***Ранее считалось, что эти активы находятся на балансе Банка Москвы, однако оказалось, что они лишь выступают в качестве залога в банке. Не исключено, что Банк Москвы с помощью исков будет добиваться передачи алкогольных активов в свою собственность.
***Банк подал три иска на 846,3 млн рублей к винодельческим компаниям А.Бородина, включая ММВЗ, завод "Корнет" и ООО "АПК "Мильстрим - Черноморские вина". Общая сумма кредитов, выданных алкогольным предприятиям, может превышать 12 млрд рублей.

Агентство Fitch лишило Россельхозбанк суверенного рейтинга: четверть его кредитного портфеля скомпрометирована и покрыта резервами лишь на треть. РСХБ не сомневается в господдержке

Автор: Татьяна ВОРОНОВА, Максим ТОВКАЙЛО - Ведомости 16.08.2013 10:02

16.08.2013, Ведомости - Россельхозбанк (РСХБ) лишился суверенного рейтинга ВВВ. Вчера агентство Fitch понизило долгосрочный рейтинг госбанка до уровня ВВВ - со «стабильным» прогнозом. Причины - существенное ухудшение качества активов, низкая прибыльность и уязвимая позиция по ликвидности, перечисляет Fitch.
***Четверть портфеля банка составляют признанные проблемные кредиты: кредиты с просрочкой на 90 и более дней (включая переведенные в категорию кредитов под наблюдением) к концу 2012 г. достигли 17% кредитного портфеля, реструктурированные ссуды — это еще 8% портфеля.

***Созданные банком резервы покрывают лишь половину неработающих кредитов, а если учитывать реструктуризации - и того меньше: 34%. Не покрытые резервами проблемные кредиты были равны основному капиталу, а возврат этих кредитов растянут на три года, что «указывает на вероятность дальнейших убытков, вызванных их обесценением», беспокоятся аналитики Fitch.
***Возврат кредитов растянут не только у старых кредитов, но и у новых - почти половина всех ссуд имеет сроки погашения более трех лет на конец 2012 г. Аналитики агентства сетуют, что банк недостаточно раскрывает информацию о реструктурированных долгах, а также об амортизации основной суммы долга у существенной доли корпоративных заемщиков, - из-за этого сложно оценить перспективы погашения кредитов по той части портфеля, где пока нет просрочек.

***Аналитики отмечают, что у них нет ясности, поддержит ли государство банк новыми вливаниями в капитал. Объявленных планов на этот счет нет.
***Показатель достаточности капитала Н1, который на конец первого полугодия составлял 13,4%, банк поддерживает нетривиальным для госбанка способом - продавая проблемные кредиты дочерней компании (банк консолидирует ее в отчетности Fitch). Ни банк, ни Fitch названия компании не раскрывают.
***«Обычно это происходит по такой схеме: банк выдает кредит спецкомпании, на который она выкупает у банка проблемные долги», - описывает гендиректор «Интерфакс-ЦЭА» Михаил Матовников. Но сэкономить на резервах, которые уменьшают капитал, таким образом сложно, считает он: банк должен зарезервировать такой кредит, исходя из качества конечных заемщиков. Вероятно, Fitch считает, что по кредиту, выданному «дочке» на выкуп долгов, банк создал недостаточно резервов, рассуждает Матовников.
***Сейчас, по его наблюдениям, такие схемы используют многие банки, но в основном частные, и стараются не консолидировать эти компании, чтобы перед регулятором и рейтинговыми агентствами они выглядели как хорошие заемщики.

***«Уязвимость позиции банка по ликвидности» объясняется высоким соотношением кредитов и депозитов у РСХБ - 210% на конец 2012 г., что вкупе с длинным сроком кредитов усиливает его зависимость от финансовых рынков. Публичный долг банка - в основном евробонды - составляет порядка $13 млрд.
***Представитель РСХБ не прокомментировал выводы аналитиков Fitch относительно особенностей качества активов и капитала банка. «Рейтинговые действия Fitch основаны на мнении, что банк обладает ограниченными возможностями по увеличению капитала», - говорится в ответе пресс-службы РСХБ «Ведомостям», агентство явно недооценивает высокий уровень поддержки банка его владельцем - государством.
***Вопрос о поддержке РСХБ рассматривается, но решения нет - как о целесообразности самой помощи, так и ее объемах, говорит федеральный чиновник: «У банка действительно есть проблемы, но они не критичны». С представителем аппарата первого вице-премьера Игоря Шувалова вчера вечером связаться не удалось.

***Это не первый суверенный рейтинг, которого лишился РСХБ. В июле Moody’s понизило его долгосрочные долговые и депозитные рейтинги сразу на две ступени (с Baa1 до Baa3, минимального инвестиционного уровня), в то время как Сбербанку и ВТБ - только на одну ступень.

Долговое бремя. 140 млрд руб. столько должен выплатить РСХБ по внешним долгам в течение года - до 30 июня 2014 г. Это примерно 70% его ликвидных активов, пишет Fitch.

Россельхозбанк. Коммерческий банк. Основной акционер - Росимущество. Финансовые показатели (МСФО, 2012 г.): активы - 1,429 трлн руб., капитал - 198 млрд руб., прибыль - 144 млн руб.

 Источник: Ведомости, Информационный портал banki.ru